經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和時(shí)代的進(jìn)步使得人們?cè)絹?lái)越意識(shí)到理財(cái)?shù)闹匾?，大家紛紛將閑置的資金用來(lái)投資各種理財(cái)產(chǎn)品，于是金融業(yè)呈現(xiàn)一片繁榮之態(tài)。但是，除了激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)之外，金融業(yè)還存在諸多的痛點(diǎn)：

1、金融企業(yè)的客戶會(huì)員數(shù)量較為龐大，也沒(méi)有建立完善的客戶分級(jí)及價(jià)值體系，不能很好地做到差異化服務(wù)。

2、金融行業(yè)的產(chǎn)品具有種類繁多、更新?lián)Q代快，相關(guān)業(yè)務(wù)人員無(wú)法做到多產(chǎn)品100%的熟悉。

3、金融行業(yè)的風(fēng)控要求極高，由于金融產(chǎn)品對(duì)于風(fēng)控管理的特殊要求，需針對(duì)客戶對(duì)風(fēng)控條件設(shè)置手工與自動(dòng)匹配條件過(guò)濾，大幅度的降低金融風(fēng)控危機(jī)。

4、金融行業(yè)需要涉及到很多種利息等的計(jì)算，對(duì)各個(gè)客戶的數(shù)據(jù)的分類管理。

而金融行業(yè)CRM可以從以下幾個(gè)方面幫助企業(yè)：

1、客戶管理

系統(tǒng)不僅能夠管理客戶的基本信息，而且可以實(shí)現(xiàn)客戶360°視圖。可以在一個(gè)視圖上顯示聯(lián)系人、客戶資產(chǎn)、客戶小組、客戶活動(dòng)、業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)、項(xiàng)目、設(shè)備管理等。簡(jiǎn)信CRM系統(tǒng)根據(jù)銷售員填寫(xiě)的拜訪記錄表，系統(tǒng)可以自動(dòng)生成分析圖表，便于管理者在一定時(shí)期內(nèi)分析客戶拜訪情況，制定相應(yīng)的拜訪計(jì)劃。

2、產(chǎn)品及報(bào)價(jià)管理

產(chǎn)品是您在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)中銷售的各個(gè)項(xiàng)目。您可在價(jià)格手冊(cè)中創(chuàng)建產(chǎn)品并將其與價(jià)格相關(guān)聯(lián)。每種產(chǎn)品可出現(xiàn)在不同的多個(gè)價(jià)格手冊(cè)中，并使用多個(gè)不同的價(jià)格。在價(jià)格手冊(cè)中列出的與價(jià)格相關(guān)聯(lián)的產(chǎn)品，稱為價(jià)格手冊(cè)條目。像已創(chuàng)建的報(bào)價(jià)這類文件，可以直接附加在“業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)”記錄中。通過(guò)后端集成，“報(bào)價(jià)明細(xì)”等條目也可以加上，可形成價(jià)格分析表。

3、業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)管理

業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)管理是支持銷售方法論、提供有效預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)，很多公司也叫銷售項(xiàng)目，“業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)管理”使企業(yè)銷售團(tuán)隊(duì)能夠在銷售周期所有階段的進(jìn)程中，記載銷售的活動(dòng)。銷售管理依賴于“業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)管理”，以提供準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)，并有效地管理銷售資源。銷售小組 - 銷售小組是指通常在一起工作、處理銷售業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的一組員工。典型的銷售小組可能包括客戶管理員、銷售代表和售前顧問(wèn)。

4、統(tǒng)計(jì)分析

簡(jiǎn)信CRM系統(tǒng)擁有強(qiáng)大的自定義視圖/報(bào)表功能，大幅提高操作人員效率，客戶可使用向?qū)Чδ?，根?jù)不同需求自定義匯總所需字段，得到所需的視圖/報(bào)表。

5、精準(zhǔn)營(yíng)銷

簡(jiǎn)信金融行業(yè)CRM系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了企業(yè)項(xiàng)目管理、額度管理、債權(quán)匹配、債權(quán)管理等，實(shí)現(xiàn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膬?nèi)部流程規(guī)范化管理。

簡(jiǎn)信金融行業(yè)CRM系統(tǒng)可提供強(qiáng)大的客戶及商機(jī)資源池管理功能，為匹配條件的客戶進(jìn)行交叉銷售提供捷徑。還可針對(duì)客戶信息的消費(fèi)行為進(jìn)行數(shù)據(jù)分析、客戶畫(huà)像等，為精準(zhǔn)營(yíng)銷鎖定銷售對(duì)象。

使用簡(jiǎn)信金融行業(yè)CRM ，企業(yè)可以將客戶管理、利息計(jì)算、員工管理納入到一個(gè)系統(tǒng)中，大大提升金融業(yè)的整體運(yùn)作效率，為提升業(yè)績(jī)做支撐。