金融行業(yè)在金融科技得加持下的浪潮下快速發(fā)展，財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入了全面競(jìng)爭和提升綜合能力的階段，不過金融行業(yè)的快速發(fā)展也導(dǎo)致了行業(yè)市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭，怎樣高效完成訂單、服務(wù)客戶成了金融企業(yè)的痛點(diǎn)。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，數(shù)據(jù)是核心資產(chǎn)，也是重要抓手，在這一背景下，雖然金融行業(yè)在在數(shù)據(jù)治理方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，但是在數(shù)據(jù)的管理方面卻是有很大的缺失，金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)管理創(chuàng)新、數(shù)字科技融合、服務(wù)模式提升目前已是成為全行業(yè)認(rèn)可的發(fā)展方向，金融機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)治理工作迫在眉睫。

突破點(diǎn)：

當(dāng)前我國金融業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展階段，在新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換過程中，企業(yè)需要從客戶需求、產(chǎn)品設(shè)計(jì)到商業(yè)模式創(chuàng)新進(jìn)行全面的轉(zhuǎn)型升級(jí)。目前多數(shù)企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到數(shù)據(jù)作為商業(yè)資產(chǎn)在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中的重要性以及所面臨著各種各樣痛點(diǎn)問題的挑戰(zhàn)，同時(shí)隨著我國金融業(yè)數(shù)字化改革不斷深入以及行業(yè)發(fā)展需求日益增加，對(duì)金融業(yè)數(shù)據(jù)治理能力提出了更高要求。

教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)行業(yè)管理難點(diǎn)：

1.金融信息雜亂：金融行業(yè)的產(chǎn)品具有種類繁多、與客戶匹配性靈活等特點(diǎn)，需要建立高效、便捷的知識(shí)庫體系，供業(yè)務(wù)人員隨時(shí)查閱。

2.會(huì)員數(shù)量大難管理：金融企業(yè)的客戶會(huì)員數(shù)量較為龐大，也沒有建立完善的客戶分級(jí)及價(jià)值體系，對(duì)于VIP會(huì)員以及價(jià)值較高的客戶會(huì)員關(guān)注較少。

3.風(fēng)控管理要求高：金融行業(yè)的風(fēng)控要求極高，由于金融產(chǎn)品對(duì)于風(fēng)控管理的特殊要求，需對(duì)風(fēng)控條件手工設(shè)置與自動(dòng)匹配條件過濾，大幅度的降低金融風(fēng)控危機(jī)。

4.數(shù)據(jù)孤島問題突出：隨著銀行、保險(xiǎn)、證券等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐不斷加快，數(shù)據(jù)已經(jīng)成為業(yè)務(wù)發(fā)展中重要的生產(chǎn)資料，但傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)普遍存在數(shù)據(jù)質(zhì)量較差、數(shù)據(jù)孤島嚴(yán)重等問題，導(dǎo)致數(shù)據(jù)孤島問題嚴(yán)重，數(shù)據(jù)價(jià)值難以發(fā)揮。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型技術(shù)方案：

金融行業(yè)數(shù)字化功能設(shè)計(jì)需要結(jié)合業(yè)務(wù)需求和技術(shù)趨勢(shì)來進(jìn)行，旨在提高企業(yè)的運(yùn)營效率、降低成本、優(yōu)化用戶體驗(yàn)等方面具有重要作用除了數(shù)字化業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的確立、易用實(shí)用的工具賦能，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的參與者們的體驗(yàn)與執(zhí)行也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重中之重。

1.金融產(chǎn)品管理：集中管理分散的文檔，例如政策、流程、合同等，并確保文檔的合規(guī)性和版本控制，并可在價(jià)格手冊(cè)中創(chuàng)建產(chǎn)品并將其與價(jià)格相關(guān)聯(lián)。

2.客戶管理：系統(tǒng)不僅能夠管理金融客戶的基本信息，而且可以實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶進(jìn)行全面的視圖實(shí)時(shí)匯總，并可以查看客戶的基本信息、業(yè)務(wù)信息、價(jià)值信息、交往信息等。

3.經(jīng)營數(shù)據(jù)分析報(bào)表：通過數(shù)據(jù)分析和可視化工具，將復(fù)雜的金融數(shù)據(jù)進(jìn)行整理、分析和展示，幫助企業(yè)更好地理解業(yè)務(wù)狀況，為決策提供數(shù)據(jù)支持。大幅提高操作人員效率，客戶可使用自定義功能，根據(jù)不同需求匯總所需字段，得到所需的視圖/報(bào)表。

4.項(xiàng)目管理：通過低代碼平臺(tái)，可以快速搭建項(xiàng)目管理系統(tǒng)。這個(gè)系統(tǒng)包括項(xiàng)目管理、任務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等功能，使用戶能夠高效地管理金融項(xiàng)目，提高項(xiàng)目成功率。

5.AI技術(shù)應(yīng)用：結(jié)合AI技術(shù)，可以提升數(shù)據(jù)分析的精準(zhǔn)度和預(yù)測(cè)性，幫助企業(yè)更好地把握金融市場(chǎng)趨勢(shì)和客戶需求，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和提高工作效率。

6.企業(yè)協(xié)同數(shù)字化生態(tài)：通過建立企業(yè)級(jí)應(yīng)用程序接口(API)和數(shù)據(jù)接口(DI)，可以幫助機(jī)構(gòu)連接各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)共享和業(yè)務(wù)的高效協(xié)同，提高企業(yè)整體運(yùn)營效率。

實(shí)施數(shù)字化帶來的改變：

數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為一次長期的企業(yè)集體行為，業(yè)務(wù)數(shù)字化全面鋪開，場(chǎng)景生態(tài)進(jìn)一步豐富，管理數(shù)字化也開始起步。從業(yè)務(wù)到技術(shù)，從高層管理到基層執(zhí)行者，實(shí)用的工具對(duì)于企業(yè)人員而言，是必不可少的，是支撐他們進(jìn)行敏捷業(yè)務(wù)推動(dòng)的基礎(chǔ)。伴隨著數(shù)字技術(shù)變革的持續(xù)深入和金融科技的不斷發(fā)展，數(shù)字化技術(shù)成為金融業(yè)煥發(fā)新生的重要驅(qū)動(dòng)力。